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La prevención del fraude bancario

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martes, 07 de abril de 2015
La prevención del fraude bancario

La economía global está repuntando, una noticia positiva para el sistema financiero internacional, pero que también conlleva importantes riesgos, como puede ser el incremento del fraude bancario.

 

El repunte del fraude bancario pondrá a prueba la capacidad de anticipación y detección de transacciones de operaciones sospechosas de las instituciones financieras, así como la capacidad de las regulaciones gubernamentales para detener el blanqueo de dinero y otras actividades ilícitas.

 

Una pieza clave en la lucha contra el fraude bancario es una comunicación constante y transparente entre las instituciones bancarias con los reguladores nacionales, regionales e internacionales, lo que permite un intercambio permanente de información y facilita la elaboración de una hoja de ruta para alcanzar los objetivos previstos en materia de seguridad.

 

Los bancos también pueden optimizar los procesos de detección y monitorización, así como mejorar documentos regulatorios e informes de transacciones de divisas (CTR) y actividades sospechosas (SAR) por medio de una unidad de inteligencia financiera. Una división que, por medio de la tecnología adecuada y soluciones de análisis sofisticado, desarrollará un sólido sistema de control y procesos en torno a la supervisión.

 

Estos avances tecnológicos han encontrado un importante impulso con el Big Data y la analítica, permitiendo a las instituciones financieras llevar a cabo múltiples análisis y simulaciones en tan solo segundos, cuando los procesos tradicionales requerían de horas o incluso días. Las herramientas actuales también ofrecen la oportunidad de reducir los falsos positivos por medio de un análisis sofisticado que es capaz de comparar la transacción o el evento que se está estudiando con otros similares y, automáticamente, valorar el riesgo real de la existencia de un fraude.

 

Si bien las organizaciones criminales han evolucionado, las soluciones para prevenir el fraude bancario también se han adaptado a los nuevos tiempos. Por eso las instituciones financieras han actualizado sus medidas preventivas y adoptado soluciones que les permitan tener mayor rapidez en la integración de datos, aumentar su calidad, incluir todos los datos existentes y ofrecer resultados oportunos.

 

Fuente: ABC

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